年金、保険、投資等、社会人必須のマネーリテラシーについてお伝えします。

1. お金の基本概念
– お金は道具であり、目的達成の手段であることを学ぶ
– お金の歴史と社会における役割を理解する
– 必要な量を見極め、適切に扱うことの重要性を学ぶ

2. お金の話をすることの重要性
– お金の話題に対する社会的タブーを取り除く
– 職場や家庭でお金の話ができる雰囲気づくりの重要性を理解する
– オープンな対話がもたらす利点を理解する

3. 知識の重要性と学ぶべき理由
– お金の知識がないと大きな損失につながる可能性を理解する
– 基本的な知識で間違った情報から身を守る方法を学ぶ
– 学校教育でのお金の教育の不足を補う重要性を認識する

4. 重要な経済・金融知識
– 会社と雇用に関する知識（会社の平均寿命、転職の可能性など）
– 年金問題（年金2000万円問題の真相、個人の状況に応じた必要額の計算）
– 投資の基礎知識（NISA、iDeCoなどの投資手段、長期的視点での分散投資）
– 経済指標の見方（インフレや円安の影響、メディア報道の批判的分析）

5. 実践的なお金の管理とアドバイス
– 保険の見直し（必要以上の保険加入の確認、公的保険の理解）
– 日常的な節約のポイント（スマートフォン契約の見直し、ふるさと納税の活用）
– 投資の実践（長期的視点での全世界株式への分散投資、定額投資の重要性）
– 住宅ローンの考え方（安易な繰り上げ返済の回避、投資との比較検討）

6. 家庭でのお金の教育と管理
– 子どもへの教育（小さい頃からのお金の話をする重要性、具体的な金額や使い方の教育）
– パートナーとの合意形成（お金の話し合いができる関係性づくり、共通目標の設定）
– 教育費の考え方（奨学金利用の是非、教育の投資対効果の考慮）

7. アクションプラン
– 年金ネットでの年金見込み額の確認
– 保険の見直しと必要最低限の保障への調整
– ふるさと納税の活用検討と実践
– NISA、iDeCoなどの投資の開始
– 家族でのお金の話し合いの機会設定
– 定期的な家計の見直しと無駄な支出の削減

サラリーマンが税金で得をするために知っておきたいポイントについて下記のような話題に触れてお話しします。

・給与明細や源泉徴収票の見方
・年末調整はサラリーマンにとって大事な節税イベント
・やれば必ず得するふるさと納税
・絶対におさえてほしい、2020年以降に最も大事なスキルの紹介

税務調査は、修正がなかったら100点…というわけではありません。安全な確定申告をすれば修正がないのは当然です。どこまで詰め込んだ確定申告をして、どこまで守り切れるかが重要であり、それが最大利益を生みます。その時の武器になるのは税務知識だけではありません。税務調査の基礎から応用を網羅して、実際の事例を扱いながらどうやって会社を守るかをお話します。

お金を稼ぐだけではない副業・兼業の魅力についてお伝えします。