佐藤沙也加さとうさやか

ファイナンシャルプランナー（1級ファイナンシャル・プランニング技能士）／CFP 証券外務員一種

佐藤沙也加
さとうさやか

ファイナンシャルプランナー（1級ファイナンシャル・プランニング技能士）／CFP 証券外務員一種

自身が3歳の時に、会社経営をしていた父親を事故で亡くし母子家庭となるが、その後の大学卒業までの資金を父親の掛けていた保険金でまかなう事が出来、不自由なく生活を送ることが出来た事をきっかけに、保険という仕組みに興味を持ち造詣を深め、大学卒業後銀行へ就職し金融の仕組みを学び、その後総合保険代理店で、あらゆる保険商品を扱うことのできる生命保険募集人（一般、および専門課程）、損害保険募集人となる。保険外交員を務める傍ら中小企業や個人に対して金融アドバイスをする機会が多くあり、金融全般の仕組みや資産形成に役立つアドバイスをするために、国家資格である「1 級ファイナンシャル・プランニング技能士」、海外でも共通の国際資格である「CFP（Certified Financial Planner）」、証券業務を扱うことのできる、「証券外務員一種」なども取得し独立。
自身のFP 事務所を立ち上げ、中小企業や個人の資産形成に役立つ適切なアドバイスが人気の現役FP である。また、2024 年度の税制改正法成立に伴い、個人投資家を対象にした優遇税制である「新NISA」制度の使い方や、個人型確定拠出年金制度（iDeCo イデコ）などの賢い使い方や、趣味のゴルフや美容関連銘柄の株主優待などお得な株情報も発信し、投資を身近に分り易く解説し人気を博している。

講演ジャンル

出身・ゆかり

茨城県

専門分野

資産形成／マネープラン

経歴

: 茨城県ひたちなか市出身
2012年: 明治学院大学卒業（英文学科）
地方銀行勤務
2015年: 総合保険代理店勤務
2025年: FP 事務所開設所長
: 【資格】
1級ファイナンシャル・プランニング技能士
CFP（Certified Financial Planner）－国際資格
証券外務員一種損害保険募集人資格
生命保険募集人資格一般課程・専門課程（変額・外貨）

主な講演テーマ

20代・30代から始める資産運用

人生100年時代といわれる今、安心して暮らすためには早い段階からお金との向き合い方を考えることが重要です。特に20代・30代は、将来の基盤をつくる大切な時期でもあります。まず、意外と知られていない「給与明細の見方」からスタートし、手取り額の仕組みや控除の内訳を理解することで、自分のお金の流れを正しく把握する力を身につけていただきます。その上で、地方銀行や保険業界での経験とファイナンシャルプランナーとしての視点から、収入の使い方や貯蓄の習慣、資産形成のはじめ方など、将来の不安を減らすためのマネープランの基本を分かりやすく解説します。さらに、家計管理や保険の見直しといった、今日から実践できる具体的な方法も交えながら、安心して人生設計を描くためのお金の守り方・増やし方をお伝えします。

物価高時代の賢いお金の守り方・増やし方

物価の上昇が続く中、「老後は大丈夫だろうか」とお金の不安を感じている方も多いのではないでしょうか。収入が大きく変わらない一方で、支出だけが増えていく今、これまでと同じお金の使い方では将来に備えることが難しくなっています。こうした物価高の時代においてどのようにお金と向き合うべきかを整理するとともに、NISAやiDeCoといった制度を活用した資産形成の基本を分かりやすく解説します。「何から始めればいいのか分からない」「自分に合った方法を知りたい」という方にも、今日から実践できる考え方と具体的な一歩をお伝えします。将来の不安を“なんとなく”のままにせず、安心して人生設計を描くためのヒントを持ち帰っていただける内容です。

50代から備えておきたい退職後のリタイアメントプラン

人生100年時代において、退職後の生活は長期化し、老後資金への不安を感じる方が増えています。特に50代は、収入がピークを迎える一方で、老後準備を本格化させる重要な時期です。老後に必要な生活費の考え方や公的年金・退職金の整理、資産運用や取り崩しの基本、インフレや長寿リスクへの備えなどを体系的に解説します。銀行・保険・証券業界での実務経験をもとに、守りと攻めのバランスを踏まえた現実的なマネープランを分かりやすくお伝えし、将来への不安を具体的な行動へと変えるヒントをご提供します。